Кейс от бизнесмена: что делать, если у тебя взломали клиент-банк

Кражи с банковских счетов случаются постоянно и могут произойти с кем угодно. В зоне риска находятся и карточки обычных людей, и аккаунты предприятий. Потому важно, чтобы механизм действий в подобных ситуациях сидел в голове отточенным алгоритмом и в критический момент всплывал как безусловный рефлекс.

Кражи средств через интернет воспринимаются нами тяжелой болезни: знаем, что такое бывает, но дистанцируемся от темы. Это страшно, это далеко — это меня не коснется. А когда проблема таки появляется, наступает время для паники. И в случае взлома банковских счетов бессмысленные метания приводят к еще большей потере денег — нужно сразу и решительно действовать.

Бизнесмен Алексей Давиденко рассказал, как со счета его компании украли деньги, и что нужно делать в таком случае.

Проблема: со счета предприятия мошенники украли 3 миллиона гривен

Удалённо взломали клиент-банк и сделали платежку от имени предприятия на всю сумму денег, которая была на счёте.

  • В один момент на компьютере, где установлен клиент-банк, начали закрываться все окна, а потом он полностью выключился.

  • Ремонт занял 10 минут, и за это время мошенники удалённо вошли в систему и от имени предприятия провели операцию на 3 миллиона гривен.

  • Деньги списались в пользу неизвестного ООО в другой банк.

Что делать предпринимателям в таких ситуациях:

1. Если компьютер бухгалтера внезапно поломался, не жди, пока его отремонтируют. Звони в свой банк — блокируй электронные ключи. В таких ситуациях каждая минута уменьшает шанс вернуть украденные со счета деньги.

2. Если ты не успел остановить платежку и деньги ушли, мчись в своё отделение банка, пиши заявление об этом и проси службу безопасности твоего банка немедленно связаться с банком-получателем для блокирования дальнейшей пересылки или обналичивания мошенниками денег. Параллельно ищи контакты в банке-получателе сам.

3. Немедленно связывайся с отделом Киберполиции в твоем городе, чтобы те зафиксировали IP-точки несанкционированного входа в твою систему и выявили все контактные данные получателя денег.

4. Позвони в МинЮст и проверь информацию о своем предприятии. Чтобы не оказалось, что у тебя уже нет фирмы и прав распоряжаться своим банковским счётом, потому что все это мошенники украли через регистратора в каком-нибудь малоизвестном городке.

Что сделали правоохранительные органы:

С проблемой кражи разбирались Департамент Киберполиции МВД Украины, ОБЕП и службы безопасности обоих банков.

1. Выявили всех учредителей, директоров и доверенных лиц ООО получателя.

2. Определили номера их мобильных телефонов и провели биллинг.

3. Определили все IP-адреса несанкционированных входов и адреса их физического пребывания.

4. Достали фотографии всех участников ООО.

5. Выманили мошенников в отделение банка для получения денег в кассе.

6. Задержали их с поличным.

7. Провели обыски по всем адресам и выявили IT-центр с кучей компьютеров, с которых постоянно взламывали бухгалтерские компьютеры и выводили деньги со счётов юридических лиц по всей Украине.

8. Арестовали счета мошенников и изъяли доказательства их преступлений.

Важно: даже если ты успел остановить кражу своих денег, сразу забрать их назад не выйдет

Теперь это вещдок и надо ждать решения суда.

В критической ситуации, когда с твоего счета явно крадут деньги, меньше всего времени должно уходить на панику. Лучше сосредоточь свои силы на том, чтобы в ближайшие минуты заблокировать свой банковский счет. Далее связывайся с Киберполицией и на всякий случай звони в МинЮст — убедиться, что ты все еще владеешь предприятием.

via